No comércio digital, expandir para múltiplos provedores de pagamento oferece benefícios significativos, como aumento de vendas, redução de custos e melhora da experiência do cliente ao integrar métodos de pagamento locais preferidos. No entanto, essa diversificação também traz desafios técnicos e operacionais.
Gerenciar e rastrear dados de pagamento entre vários provedores pode ser complexo, exigindo grande esforço técnico e operacional, além de limitar a capacidade das empresas de acessar insights claros e acionáveis. Segundo a PwC, equipes financeiras gastam até 30% do tempo coletando e conciliando dados manualmente entre sistemas — um processo caro e demorado, que ressalta a necessidade de soluções mais eficientes em ambientes com múltiplos provedores.
Para superar esses desafios, as plataformas de orquestração de pagamentos (POPs) oferecem uma solução escalável, permitindo que os comerciantes gerenciem vários provedores com facilidade e sem grandes esforços técnicos ou operacionais. Ao mesmo tempo, capturam os benefícios de vendas aumentadas, custos otimizados e experiências aprimoradas para os clientes.
Plataformas avançadas de orquestração de pagamentos vão além: consolidam e estruturam eficientemente os dados de pagamento, fornecendo insights acionáveis que capacitam os comerciantes a tomar decisões informadas e melhorar a eficiência operacional. Segundo a IDC, organizações que integram dados de forma eficaz entre plataformas aumentam a eficiência da tomada de decisões em até 35% e reduzem os custos de gerenciamento de dados em quase 25%.
Este blog explora como as POPs avançadas transformam a gestão de dados por meio da padronização, gerando insights valiosos, melhorando a tomada de decisões e apoiando o crescimento em um mercado competitivo.
As POPs avançadas centralizam os dados de todos os provedores de pagamento em uma única plataforma, harmonizando os diferentes formatos para criar uma visão unificada e pronta para análise. A automação da validação de dados, mapeamento de esquemas e transformações baseadas em regras garante a consistência em todas as fontes, permitindo que os comerciantes mantenham uma estrutura de dados confiável.
Na prática, isso significa que os comerciantes podem expandir as opções de pagamento com confiança, sabendo que seus dados permanecerão organizados, reduzindo a carga sobre as equipes internas e simplificando as operações.
Com dados estruturados e em tempo real fornecidos por uma POP robusta, os comerciantes podem tomar decisões estratégicas para maximizar receita, mitigar fraudes e reduzir fricções. Essas plataformas permitem monitorar métricas como taxas de aceitação, eficiência de roteamento e níveis de fraude, possibilitando ajustes rápidos e otimizados.
Por exemplo, se um comerciante identifica quedas sustentadas na taxa de aceitação com um PSP específico, pode ajustar imediatamente sua estratégia de roteamento ou ativar um provedor alternativo para minimizar rejeições de transações. Estudos da Deloitte mostram que empresas que utilizam dados em tempo real aumentam a taxa de sucesso das transações em até 15%, além de reduzir custos operacionais em 12%.
Além de decisões de pagamento, as POPs fornecem uma visão abrangente do comportamento do cliente em tempo real. Analisando padrões de pagamento, os comerciantes podem identificar tendências como flutuações no ticket médio, métodos de pagamento preferidos e mudanças nos horários de compra.
Por exemplo, os comerciantes podem monitorar a frequência de compras dos clientes, como o ticket médio muda ao longo do tempo e os métodos de pagamento mais utilizados em diferentes momentos. Segundo a McKinsey, empresas que usam esses insights para decisões de marketing e gestão de estoque aumentam a retenção de clientes entre 10% e 20%.
A automação de processos de dados com POPs reduz significativamente a necessidade de tarefas manuais, como entrada e validação de dados, permitindo que as equipes se concentrem em iniciativas estratégicas. Essa automação acelera relatórios, auditorias e facilita a gestão de grandes volumes de dados.
Empresas em crescimento podem economizar tempo e recursos, evitando contratações adicionais para processamento de dados. Segundo a Gartner, empresas que adotam processos automatizados reduzem em 40% os erros relacionados a dados, aumentando a produtividade e a precisão nas decisões.
Manter dados consistentes com POPs facilita a geração de relatórios regulatórios e o cumprimento de normas, um benefício crucial para empresas que se expandem para novas regiões ou adotam métodos de pagamento adicionais. Com dados claros, os comerciantes geram relatórios com rapidez e precisão, mitigando riscos de multas.
Com 71% das empresas prevendo maior demanda regulatória nos próximos anos (Thomson Reuters), a transparência e o controle oferecidos pelas POPs ajudam a enfrentar esses desafios enquanto direcionam o foco para o crescimento.
Embora existam diversas formas de consolidar dados, as plataformas avançadas de orquestração de pagamentos se destacam como aliadas poderosas. Elas transformam dados brutos em insights acionáveis, permitindo decisões mais rápidas e inteligentes, otimizando operações e fornecendo uma vantagem estratégica em mercados competitivos.
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